Bau- & Immobilienfinanzierung

Digitale Immobilienfinanzierung: Keep it smart and simple

Bau- und Immobilienkredite sind gekennzeichnet durch eine Vielzahl an Kreditvarianten und Zusatzprodukten. Erst eine durchgängig digitale Lösung schafft hier die notwendige Transparenz, um Produkte und Varianten schnell und transparent über alle Vertriebskanäle hinweg vergleichen und verwalten zu können.

Bau- & Immobilienfinanzierung unterstützt alle gängigen Kreditvarianten sowie Zusatzprodukte und bietet umfangreiche Funktionalitäten zum Management von Immobilienfinanzierungen von der Angebotserstellung, Antragserfassung, Kreditentscheidung und -bearbeitung bis hin zur Vertragsaktivierung und -bewirtschaftung. Dabei werden maßgeschneiderte Prozesse zur Kalkulation, Beantragung, Entscheidung und Bearbeitung von Immobilienfinanzierungen für unterschiedliche Nutzer bereitgestellt. Mit den zusätzlichen Funktionalitäten zur Vertragsverwaltung und -buchhaltung ist eine vollständig digitale Abbildung der gesamten Prozesskette von der Entstehung bis zum vereinbarten Vertragsende möglich.

Key Features von Bau- & Immobilienfinanzierung

Werden Sie digital für die größte Kreditkategorie der Banken

  • Alle Kreditarten
    Unterstützung der gängigen Kreditvarianten wie Annuitäten-, Forward-Darlehen, variable oder Cap-Darlehen, Volltilgerdarlehen, Förderdarlehen/Fördermittel, Wohnkredite und Darlehen ohne Eigenkapital sowie Zusatzprodukte wie Restkreditversicherungen;

  • Frei wählbare Konditionen
    Auswahl der Finanzierungskonditionen wie Zinsbindungsdauer, Tilgungssatz, jährliche Sondertilgungen oder Bereitstellungszinsen;

  • Zusammentreffen mehrerer Finanzierungen
    Kombination mehrerer Finanzierungen eines Objektes mit unterschiedlichen Zinsbindungsdauern bzw. Einbindung von Förderprogrammen;

  • Datenerfassung und Plausibilitätsprüfungen
    Erfassung des erforderlichen Datenhaushalts für Objekt, Produkt und Antragsteller mit entsprechenden Plausibilitätsprüfungen;

  • Abfrage von Auskunfteien
    Automatisierte Abfrage von Auskunfts-, Scoring- oder Rating-Systemen;

  • Kreditentscheidungen
    Generierung automatischer oder manueller Kreditentscheidungen;

Weitere Key Features von Bau- & Immobilienfinanzierung

End-to-end-Digitalisierung Ihrer Immobilien-Antragsstrecke

  • Nutzerfreundlicher Online-Kreditrechner
    Mittels der Lösung wird der maximal mögliche Finanzierungsbetrag auf Basis gängiger Finanzierungsparameter wie Laufzeit, Rate oder Anpassung berechnet.

  • Persönliche Betreuung im digitalen Einkaufsprozess
    Trotz des digitalen Einkaufsprozesses ist Ihr Kunde nicht allein. Bei Bedarf können Sie ihm helfen, egal welche Fragen oder Unsicherheiten er hat.

  • Upload-Portal als Effizienzhebel
    Der Upload von erforderlichen Dokumenten kann intuitiv und effizient per Drag & Drop über einen integrierten Web-Upload erfolgen, oder über die Digitizer-App, welche für iOS und Android verfügbar ist. Es entstehen keine räumlichen oder medialen Brüche.

  • Rechtsgültige elektronische Unterschrift
    Mithilfe der Lösung kann der Kunde die Dokumente elektronisch signieren. Dabei stehen mehrere Verfahren zur Verfügung. Von Video-Ident über Bank-Ident oder Auto-Ident. So erreichen Sie alle Kunden und ermöglichen eine hohe Conversion.

  • Transparentes Dokumentenportal
    Das Dokumentenportal ist für alle Beteiligten transparent, da die Dokumente für sie jederzeit einsehbar sind.

Benefits

Durchgängiges System

Der gesamte Lebenszyklus der Immobilienfinanzierung von der Angebotserstellung bis zur Vertragsbeendigung wird in einem durchgängigen, digitalen System abgebildet.

Alle Vertriebskanäle

Die Lösung unterstützt alle gewünschten Vertriebskanäle und Endgeräte in der Filiale, im Außendienst und am Point of Sale (PoS) sowie das direkte Geschäft mit den Konsumenten.

Flexible Finanzprodukte

Private und gewerbliche Immobilienfinanzierungen können mit flexiblen Finanz- und Zusatzprodukten für spezifische Geschäftsarten angeboten werden.

Individuelle Risikostrategie

Kreditentscheidungen werden ausschließlich nach den vom Finanzdienstleister definierten Kriterien und Regeln gefällt. Dadurch ist die Einhaltung standardisierter und zentralisierter Kreditvergabe-Richtlinien sowie regulatorischer Anforderungen sichergestellt.

Zusammenspiel mit Sicherheitenverwaltung

Bei Aktivierung und während der Vertragslaufzeit wird geprüft, ob alle gemäß dem eingerichteten Regelwerk notwendigen Sicherheiten, wie beispielsweise Fahrzeugbrief Grundschuldeinträge, Hypotheken, Zessionen von Lebensversicherungen, angelegt und mit dem Darlehensvertrag verknüpft sind.

Typische Konfiguration von Bau- & Immobilienfinanzierung

Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
+49 89 78000 200
Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 000-200
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 000-200
Philipp Oberleitner
Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
+49 89 78000 200
Enrico Moritz
Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 000-200
Bernardo Almenar
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 000-200
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Studie

Digitale Immobilienfinanzierung

Möchte eine Bank die Wünsche der digital affinen Kunden bedienen, ohne sich von Portalen abhängig machen zu wollen, muss sie ihre IT so aufrüsten, dass sie die Möglichkeit eines digitalen Kreditvertragsabschlusses bietet. Dies ergibt sich aus der im Juli 2021 angefertigten Studie „Digitale Immobilienfinanzierung“.

Laden Sie die Studie hier herunter und lesen Sie gleich über die weiteren Ergebnisse.

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Case Study

Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von afb analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

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Webinar

Digitale Firmenkredite: Automatisierung für B2B-Onboarding und Folgegeschäft

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, das komplexe B2B-Geschäft zu digitalisieren und zu optimieren.

Behandelt werden zwei Themenschwerpunkte: Digitalisierung des Customer Onboarding im B2B-Umfeld und Digitalisierung des Folgegeschäfts im B2B-Umfeld.

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Whitepaper

afb Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit afb Equipment Finance können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf.

Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Solution Paper

Wie digital sind Ihre Prozesse?

Wie bereit ist Ihr Unternehmen für die Digitalisierung?

Mit dem Digital Capability Check-Up können Sie den digitalen Reifegrad Ihres Unternehmens bestimmen lassen. Als Ergebnis erhalten Sie detaillierte Analyseergebnisse mit den identifizierten Optimierungspotenzialen und konkreten Handlungsempfehlungen für eine digitale Zukunft.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von afb stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

Mehr Informationen zu Ablauf, Methoden und Vorteilen unseres Consultings finden Sie in diesem Solution Paper.

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Webinar

Digital Document Management: Vom Upload bis zu den Bearbeitungsprozessen

In dem 30-minütigen Webinar lernen Sie eine Early-Scan-Lösung kennen, die auch den Endnutzer in den Digitalisierungsprozess mit einbezieht.

Sie wollen mehr über die Lösung erfahren? Dann sehen Sie das Webinar an.

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TARGOBANK Autobank schafft Prozesseffizienz mit TABEA 2.0

Die TARGOBANK Autobank etablierte sich seit ihrer Markteinführung im Jahr 2015 innerhalb kürzester Zeit zu einer sehr wettbewerbsfähigen Autobank in einem hart umkämpften Markt. Sie steuert seitdem über die afb-CMS Credit Management System die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System – und das end-to-end. Geändertes Kundenverhalten sowie steigende Ansprüche an User Experience führen auch in der Einkaufs- und Absatzfinanzierung dazu, dass im Einsatz befindliche Systeme stetig angepasst werden müssen. Auch bei TARGOBANK Autobank stand eine Modernisierung der Lösung auf der Agenda.

Lesen Sie den Anwenderbericht.

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Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit afb hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung.

Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Webinar

Digitale Immobilienfinanzierung

Der potenzielle Kunde hat bei einer digitalen Immobilienfinanzierung die gleichen Erwartungen an das „Einkaufserlebnis“ wie er es bereits vom digitalen Kauf von Konsumgütern gewöhnt ist.

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, Immobilienfinanzierung voll digital anzubieten.

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Maximale Flexibilität für die Honda Bank

Endkunden wollen schnelle Kreditentscheidungen. Die Honda Bank hat mit der Lösung Intelligent Decision Automation ein flexibles Framework zur Prozessierung aller risikobasierten Entscheidungen implementiert, um künftig schneller und effektiver auf sich ändernde Anforderungen von Kunden und Regulatoren reagieren zu können.

Wie die Honda Bank von der Lösung konkret profitiert, erfahren Sie in dieser Case Study.

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