Kreditkarten

Automatisieren Sie Ihre Kreditkartengeschäfte

Das Bezahlen mit Kreditkarte ist ein Paradebeispiel für eine vollständig digitale Transaktionsabwicklung ohne Medienbrüche. Konsequenterweise sollten Anbieter in dieser Finanzproduktsparte auch Antrags-, Entscheidungs- und Verwaltungsprozesse durchgängig digital abbilden, um ein Höchstmaß an Effizienz und Kundenfreundlichkeit zu gewährleisten.

Mit der Lösung Kreditkarten betreiben Finanzdienstleister ihre Kreditkartengeschäfte auf höchstem Automatisierungsniveau über alle Vertriebskanäle hinweg. Die Lösung bildet konsequent alle Prozesse von der Produktauswahl und Beantragung über die automatische Kreditentscheidung und -bearbeitung und die Eröffnung des Kontos bis hin zur Vertragsverwaltung und -buchhaltung in einer durchgängigen, webbasierten Lösung ab. Finanzdienstleister steuern so ihre Kreditkartengeschäfte über standardisierte, hochautomatisierte Prozesse.

Key Features von Kreditkarten

Beantragen Sie Kreditkarten intuitiv und effizient

  • Einstellungen
    Einstellungen für Kartenname, Kartensystem (Visa, Master), Kartentyp (Prepaid, Postpaid), Jahresgebühr (kostenlos, Gebühren erstes Jahr, Gebühren folgendes Jahr), Partnerkarte (nein, ja, Kosten), Guthabenzins (nein, ja, Zinssatz), Girokonto (nein, ja), kontaktloses Bezahlen (nein, ja), maximaler Haftungsbetrag, Kreditzinssatz, Schufa-Prüfung (nein, ja), Extras wie Wunsch-PIN;

  • Konditionen
    Festlegungen der Konditionen für die Bezahlung oder Bargeldabhebung im Inland, in der Euro-Zone, in Fremdwährung innerhalb oder außerhalb Europas;

  • Rechnungsausgleich
    Festlegung des Rechnungsausgleichs per Lastschrift vom Referenzkonto oder Überweisung;

  • Rückzahlungsvereinbarung
    Festlegung der Rückzahlungsvereinbarung bei aktivierter Kreditfunktion als Prozentbetrag von der Rechnungssumme, wenigstens jedoch Mindestbetrag;

  • Zusatzleistungen
    Zusatzleistungen wie Versicherungen, Teilnahme an Bonussystemen, Vergünstigungen für Reisen;

  • Antragsmanagement
    Anträge von natürlichen Personen wie Privatpersonen, Selbständigen und von juristischen Personen; Erfassung des erforderlichen Datenhaushalts mit entsprechenden Plausibilitätsprüfungen;

  • Automatisierte Kreditentscheidung
    Automatisierte Abfrage von Auskunfts-, Scoring- oder Rating-Systemen, Generierung automatischer oder manueller Kreditentscheidungen, workflow-unterstützende Antragsbearbeitung;

  • Aktivierung
    Aktivierung des Kreditkartenkontos, Produktion und Versand der Kreditkarte, fortwährende Verarbeitung von Einzahlungen und Auszahlungen, Rechnungsausgleich, Zinsrechnungen für Guthaben und Kredite;

Benefits

Durchgängiges System

Der gesamte Lebenszyklus des Kreditkartengeschäfts von der Angebotserstellung bis hin zur Vertragsbeendigung wird digital in einem durchgängigen System abgebildet.

Alle Vertriebskanäle

Finanzdienstleister sind in allen gewünschten B2B- und B2C-Vertriebskanälen auf allen Endgeräten präsent.

Hoher Automatisierungsgrad

Ein hohes Automatisierungsniveau ermöglicht große Stückzahlen, standardisierte Prozesse, schnelle Entscheidungen und automatisierte Abwicklung der Vertragsbewirtschaftung.

Flexible Finanzprodukte

Unterschiedliche Kreditkarten-Finanzprodukte und spezifische Geschäftsarten können angeboten werden. Dabei werden alle gängigen Kreditkartenarten, Rückzahlungsmodalitäten und Zinsstaffelungen unterstützt.

Umfangreiche Zusatzleistungen

Die Kreditkartenverwaltung unterstützt Zusatzleistungen wie Versicherungen, Teilnahme an Bonussystemen, Vergünstigungen für Reisen.

Individuelle Risikostrategie

Kreditentscheidungen werden ausschließlich nach den vom Finanzdienstleister definierten Kriterien und Regeln gefällt. Dadurch ist die Einhaltung standardisierter und zentralisierter Kreditvergabe-Richtlinien sowie regulatorischer Anforderungen sichergestellt.

Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
+49 89 78000 200
Martin Feith
Geschäftsleitung FSI

Lars Rüsberg
Sales Manager

Philipp Oberleitner
Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
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Martin Feith
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Geschäftsleitung FSI

Lars Rüsberg
Lars Rüsberg
Sales Manager

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Webinar

Digital Document Management: Vom Upload bis zu den Bearbeitungsprozessen

In dem 30-minütigen Webinar lernen Sie eine Early-Scan-Lösung kennen, die auch den Endnutzer in den Digitalisierungsprozess mit einbezieht.

Sie wollen mehr über die Lösung erfahren? Dann sehen Sie das Webinar an.

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Whitepaper

afb Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit afb Equipment Finance können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf.

Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Case Study

TARGOBANK Autobank schafft Prozesseffizienz mit TABEA 2.0

Die TARGOBANK Autobank etablierte sich seit ihrer Markteinführung im Jahr 2015 innerhalb kürzester Zeit zu einer sehr wettbewerbsfähigen Autobank in einem hart umkämpften Markt. Sie steuert seitdem über die afb-CMS Credit Management System die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System – und das end-to-end. Geändertes Kundenverhalten sowie steigende Ansprüche an User Experience führen auch in der Einkaufs- und Absatzfinanzierung dazu, dass im Einsatz befindliche Systeme stetig angepasst werden müssen. Auch bei TARGOBANK Autobank stand eine Modernisierung der Lösung auf der Agenda.

Lesen Sie den Anwenderbericht.

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Case Study

Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit afb hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung.

Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Case Study

Erfolgsgeschichte der abcfinance GmbH: Erfolgreich mit HENRI

Unsere Lösung: HENRI for Leasing.

  • Zeit- und Kostenersparnis durch eine vollintegrierte Lösung,
  • Webportal für die Einbindung von Partnern und Vermittlern,
  • Einsatz einer einzigen Software für alle Kernprozesse im Leasing.

Lesen Sie in diesem Anwederbericht über die Herausforderungen, vor denen abcfinance stand, über die Lösung und die Zusammenarbeit von NAVAX und abcfinance.

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Case Study

TARGOBANK: Wachstum durch Einstieg in die Automobilfinanzierung

Der Einstieg in das Geschäftsfeld der Kfz-Einkaufs- und Absatzfinanzierung war Teil der übergreifenden Wachstumsstrategie der TARGOBANK. Die TARGOBANK AUTOBANK etablierte sich innerhalb von nur einem Jahr als wettbewerbsfähige Autobank. Mit der afb Credit Management Solution steuert sie die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System.

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Solution Paper

Wie digital sind Ihre Prozesse?

Wie bereit ist Ihr Unternehmen für die Digitalisierung?

Mit dem Digital Capability Check-Up können Sie den digitalen Reifegrad Ihres Unternehmens bestimmen lassen. Als Ergebnis erhalten Sie detaillierte Analyseergebnisse mit den identifizierten Optimierungspotenzialen und konkreten Handlungsempfehlungen für eine digitale Zukunft.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von afb stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

Mehr Informationen zu Ablauf, Methoden und Vorteilen unseres Consultings finden Sie in diesem Solution Paper.

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Studie

Digitale Immobilienfinanzierung

Möchte eine Bank die Wünsche der digital affinen Kunden bedienen, ohne sich von Portalen abhängig machen zu wollen, muss sie ihre IT so aufrüsten, dass sie die Möglichkeit eines digitalen Kreditvertragsabschlusses bietet. Dies ergibt sich aus der im Juli 2021 angefertigten Studie „Digitale Immobilienfinanzierung“.

Laden Sie die Studie hier herunter und lesen Sie gleich über die weiteren Ergebnisse.

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Webinar

Digitale Firmenkredite: Automatisierung für B2B-Onboarding und Folgegeschäft

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, das komplexe B2B-Geschäft zu digitalisieren und zu optimieren.

Behandelt werden zwei Themenschwerpunkte: Digitalisierung des Customer Onboarding im B2B-Umfeld und Digitalisierung des Folgegeschäfts im B2B-Umfeld.

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Webinar

Digitale Refinanzierung: Mit Slicen & Dicen zur bedarfsgerechten Refinanzierung

Hier zeigen wir Ihnen eine schlanke IT-Lösung, die das Thema Refinanzierung auch für kleine und mittlere Finanzdienstleister effizient gestaltet und gegenüber ihren Refinanzierungsbanken nicht nur bei Einreichung, sondern auch über die Laufzeit optimiert. Mit dieser Lösung lassen sich mittels „Slicen & Dicen“ Cash Flow-Ströme nach beliebigen Selektionskriterien generieren und zu passgenauen Refinanzierungspaketen komfortabel zusammenstellen.

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Case Study

Maximale Flexibilität für die Honda Bank

Endkunden wollen schnelle Kreditentscheidungen. Die Honda Bank hat mit der Lösung Intelligent Decision Automation ein flexibles Framework zur Prozessierung aller risikobasierten Entscheidungen implementiert, um künftig schneller und effektiver auf sich ändernde Anforderungen von Kunden und Regulatoren reagieren zu können.

Wie die Honda Bank von der Lösung konkret profitiert, erfahren Sie in dieser Case Study.

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Case Study

Erfolgsstory mit Miller Leasing: IT-Leasing revolutioniert

"Eine schöne Bestätigung für den Erfolg unseres Projektes war die Tatsache, dass der Jahresabschluss so schnell wie noch nie fertiggestellt war," meinte der Kunde.

  • Erstklassige Datenqualität und mehr Transparenz mit der NAVAX Software-Plattform für Finanzdienstleister,
  • Anpassung und Optimierung interner Prozesse,
  • Durchdachte Prozessautomatisierungen.

Sie wollen mehr über die Lösung und die Zusammenarbeit zwischen Miller Leasing und NAVAX erfahren? Dann lesen Sie diesen Anwenderbericht.

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Case Study

Unser Projekt mit Valida: 360 Grad Kundensicht

Unsere Lösung: ein modernes CRM.

  • Professionelles und zukunftssicheres Kundendaten-Management mit neuer CRM-Software,
  • Alle relevanten Daten und KPI auf einen Blick
  • Professionelle Projektorganisation.

In unserer Case Study lesen Sie über die Vision, Anforderungen und die erfolgreiche Zusammenarbeit der Teams von Valida und NAVAX.

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