Online Bank Account Check

Vereinfachen Sie die Datenerfassung und Bonitätsprüfung für alle Beteiligten

Die Abfrage des monatlichen Einkommens und der regelmäßigen Ausgaben verzögert oftmals unnötigerweise den Antragsprozess für Kredit- und Leasinggeschäfte. Antragsteller haben die erforderlichen Daten häufig nicht verlässlich zur Hand oder scheuen sich, im persönlichen Gespräch im Detail über ihre finanzielle Situation zu sprechen. Der Finanzdienstleister wiederum kann die Daten nur durch Plausibilität bewerten. Digitale Lösungen können den Prozess der Bonitätsprüfung für alle Beteiligten vereinfachen und führen zu einer Erhöhung der Abschlussrate auf Seiten des Händlers bzw. Finanzdienstleisters.

Die Lösung Online Bank Account Check stellt Daten für die Bonitätsprüfung des Antragsstellers durch einen systemseitigen, direkten und sofortigen Zugriff auf dessen Online-Konto zur Verfügung. Es vereinfacht so die Haushaltsrechnung bzw. Liquiditätsbetrachtung. Damit kann nicht nur auf die Vorlage von Gehaltsnachweisen verzichtet werden – der gesamte Prozess zur Erfassung der Haushaltsrechnung wird vollständig automatisiert und für den Händler unsichtbar in den Hintergrund verlagert.

Key Features von Online Bank Account Check

Entscheidungen in Echtzeit dank digitalem Zugriff auf Kontoinformationen

  • Digitaler Zugriff auf Kontoinformationen
    Die Lösung erlaubt die Anforderung von elektronischen Kontoauszügen inklusive Umsatzdaten in Echtzeit. Dadurch können entweder Dateneingaben vereinfacht werden oder Prüfungsroutinen entfallen.
  • Vorab-Bonitätsprüfung
    Online oder am Pont of Sale ermöglicht die Lösung einer Vorab-Bonitätsprüfung unter Berücksichtigung der wichtigsten Kennziffern. So kann bereits zu einem frühen Stadium der Kundenbeziehung die Spreu vom Weizen getrennt werden.

  • Unterstützung unterschiedlichster Kontotypen
    Um einen ganzheitlichen Blick auf die Finanzdaten zu erhalten, ist der Zugriff auf diverse Kontotypen essenziell. Daher werden folgende Kontotypen unterstützt: Girokonten, Geschäftskonten, Kreditkartenkonten, PayPal, Spar- und Depotkonten.

  • Strukturierung der Daten als digitale Haushaltsrechnung
    Die Lösung ermöglicht die Gruppierung der Umsätze nach Einnahmen und Ausgaben sowie die Zuordnung in entsprechende Kategorien, wie Gehalt, Strom, Versicherungen, Lebenshaltung. So kann die Haushaltsrechnung vollständig digitalisiert werden und Pauschalen durch konkrete Werte ersetzt werden.

  • Vergleich von Daten
    Sofern Daten manuell durch den Kunden oder Händler erfasst wurden, können die über den Online Bank Account Check extrahierten Daten als Vergleich für die korrekte Dateneingabe dienen.

  • Bereitstellung eines Factsheets
    Das im Zuge des Prozesses generierte Factsheet, welches alle Informationen in grafisch aufbereiteter Form enthält, wird dem entsprechenden Finanzierungsantrag angehängt. So können die wichtigsten Informationen auf einem Blick eingesehen werden, sofern eine manuelle Prüfung erforderlich ist.

  • Kontovalidierung
    Durch die Abfrage der Kontoinformationen erfolgt implizit eine Validierung des Kontos, welches für weitere Prozesse (Rateneinzug etc.) benötigt wird. So wird sichergestellt, dass die Abbuchungen ordnungsgemäß erfolgen.

Benefits

Höhere Datenqualität

Der Finanzdienstleister erhält verlässliche Daten zur Haushaltsrechnung und Liquiditätsberechnung. Denn die Zahlungsverkehrsdaten werden direkt vom Konto des Kunden ausgelesen und aggregiert zur Verfügung gestellt. Dadurch entfällt die Nutzung von Pauschalen bei der Haushaltsrechnung.

Mehr Sicherheit

Verifizierung des Abbuchungskontos für anstehenden Ratenzahlungen; zusätzlich können Finanzdienstleister auf Basis der konkreten individuellen Umsatzdaten eine genaue Berechnung der Ausfallwahrscheinlichkeit durchführen.

Schnellere Abwicklung

Die sekundenschnelle, verlässliche digitale Kontoabfrage ersetzt die zeitaufwändige Übersendung von Gehaltsnachweisen. Die manuelle Prüfung der Dokumente durch den Finanzdienstleister entfällt und der Antragsprozess wird deutlich beschleunigt.

Zufriedenere Kunden

Im Verkaufsgespräch kann auf die Abfrage sensibler Finanzdaten komplett verzichtet werden. Alle benötigten Informationen fließen automatisch in den Finanzierungsantrag ein. Die Daten bleiben dem Händler verborgen und sind nur für den Finanzdienstleister sichtbar.

Keine Medienbrüche

Die Finanzinformationen aus der Kontoabfrage können ohne manuelle Eingriffe direkt in der CMS weiterverarbeitet werden und bilden damit die Grundlage der automatischen Kreditentscheidung. Das spart Zeit und reduziert die Fehlerquote.

Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing
+49 89 78000 200
Martin Feith
Geschäftsleitung FSI

Lars Rüsberg
Sales Manager

Philipp Oberleitner
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Martin Feith
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Lars Rüsberg
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Die NAVAX Software GmbH wird niemals persönliche Informationen verkaufen, vermarkten oder an Dritte weitergeben.
Case Study

Maximale Flexibilität für die Honda Bank

Endkunden wollen schnelle Kreditentscheidungen. Die Honda Bank hat mit der Lösung Intelligent Decision Automation ein flexibles Framework zur Prozessierung aller risikobasierten Entscheidungen implementiert, um künftig schneller und effektiver auf sich ändernde Anforderungen von Kunden und Regulatoren reagieren zu können.

Wie die Honda Bank von der Lösung konkret profitiert, erfahren Sie in dieser Case Study.

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Solution Paper

Wie digital sind Ihre Prozesse?

Wie bereit ist Ihr Unternehmen für die Digitalisierung?

Mit dem Digital Capability Check-Up können Sie den digitalen Reifegrad Ihres Unternehmens bestimmen lassen. Als Ergebnis erhalten Sie detaillierte Analyseergebnisse mit den identifizierten Optimierungspotenzialen und konkreten Handlungsempfehlungen für eine digitale Zukunft.

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TARGOBANK Autobank schafft Prozesseffizienz mit TABEA 2.0

Die TARGOBANK Autobank etablierte sich seit ihrer Markteinführung im Jahr 2015 innerhalb kürzester Zeit zu einer sehr wettbewerbsfähigen Autobank in einem hart umkämpften Markt. Sie steuert seitdem über die afb-CMS Credit Management System die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System – und das end-to-end. Geändertes Kundenverhalten sowie steigende Ansprüche an User Experience führen auch in der Einkaufs- und Absatzfinanzierung dazu, dass im Einsatz befindliche Systeme stetig angepasst werden müssen. Auch bei TARGOBANK Autobank stand eine Modernisierung der Lösung auf der Agenda.

Lesen Sie den Anwenderbericht.

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Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit afb hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung.

Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Whitepaper

afb Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit afb Equipment Finance können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf.

Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von afb analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

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Eine deutsche Autobank: Partnerschaft für innovatives Kreditgeschäft

Diese deutsche Autobank ist eine Bank für internationale Autohersteller sowie markenunabhängiger Finanzexperte. Die Partnerschaft dieser Autobank und afb ist durch enge Zusammenarbeit und großes Innovationsbestreben geprägt. Seit dem Anfang im Jahr 2000 entwickelten die beiden Unternehmen gemeinsam regelmäßig neue Innovationen.

Lesen Sie, wie diese Partnerschaft für innovatives Kreditgeschäft entstanden ist.

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Führende Autobank: Automatisierung im Bereich der Kredit- und Leasingvergabe

Kein Projekt ohne Business Case, keine Investition ohne eine fundierte Entscheidungsgrundlage. Darum setzte auch eine führende Autobank auf die Experten von afb. Im Rahmen eines Beratungsprojektes wurden die konkreten Prozessschritte und Abläufe bei der Kredit- und Leasingvergabe im Hinblick auf Optimierungspotenzial untersucht und bewertet.

Lesen Sie den Anwenderbericht der führenden Autobank.

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TARGOBANK: Wachstum durch Einstieg in die Automobilfinanzierung

Der Einstieg in das Geschäftsfeld der Kfz-Einkaufs- und Absatzfinanzierung war Teil der übergreifenden Wachstumsstrategie der TARGOBANK. Die TARGOBANK AUTOBANK etablierte sich innerhalb von nur einem Jahr als wettbewerbsfähige Autobank. Mit der afb Credit Management Solution steuert sie die Prozesse der Absatz- und Einkaufsfinanzierung in einem vollstufigen, webbasierten und modularen System.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von afb stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

Mehr Informationen zu Ablauf, Methoden und Vorteilen unseres Consultings finden Sie in diesem Solution Paper.

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Webinar

Digital Document Management: Vom Upload bis zu den Bearbeitungsprozessen

In dem 30-minütigen Webinar lernen Sie eine Early-Scan-Lösung kennen, die auch den Endnutzer in den Digitalisierungsprozess mit einbezieht.

Sie wollen mehr über die Lösung erfahren? Dann sehen Sie das Webinar an.

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Studie

Digitale Immobilienfinanzierung

Möchte eine Bank die Wünsche der digital affinen Kunden bedienen, ohne sich von Portalen abhängig machen zu wollen, muss sie ihre IT so aufrüsten, dass sie die Möglichkeit eines digitalen Kreditvertragsabschlusses bietet. Dies ergibt sich aus der im Juli 2021 angefertigten Studie „Digitale Immobilienfinanzierung“.

Laden Sie die Studie hier herunter und lesen Sie gleich über die weiteren Ergebnisse.

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Webinar

Digitale Firmenkredite: Automatisierung für B2B-Onboarding und Folgegeschäft

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, das komplexe B2B-Geschäft zu digitalisieren und zu optimieren.

Behandelt werden zwei Themenschwerpunkte: Digitalisierung des Customer Onboarding im B2B-Umfeld und Digitalisierung des Folgegeschäfts im B2B-Umfeld.

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Webinar

Digitale Refinanzierung: Mit Slicen & Dicen zur bedarfsgerechten Refinanzierung

Hier zeigen wir Ihnen eine schlanke IT-Lösung, die das Thema Refinanzierung auch für kleine und mittlere Finanzdienstleister effizient gestaltet und gegenüber ihren Refinanzierungsbanken nicht nur bei Einreichung, sondern auch über die Laufzeit optimiert. Mit dieser Lösung lassen sich mittels „Slicen & Dicen“ Cash Flow-Ströme nach beliebigen Selektionskriterien generieren und zu passgenauen Refinanzierungspaketen komfortabel zusammenstellen.

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Digitale Immobilienfinanzierung

Der potenzielle Kunde hat bei einer digitalen Immobilienfinanzierung die gleichen Erwartungen an das „Einkaufserlebnis“ wie er es bereits vom digitalen Kauf von Konsumgütern gewöhnt ist.

In dem 30-minütigen Webinar erfahren Sie, welche Möglichkeiten es gibt, Immobilienfinanzierung voll digital anzubieten.

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Erfolgsgeschichte der abcfinance GmbH: Erfolgreich mit HENRI

Unsere Lösung: HENRI for Leasing.

  • Zeit- und Kostenersparnis durch eine vollintegrierte Lösung,
  • Webportal für die Einbindung von Partnern und Vermittlern,
  • Einsatz einer einzigen Software für alle Kernprozesse im Leasing.

Lesen Sie in diesem Anwederbericht über die Herausforderungen, vor denen abcfinance stand, über die Lösung und die Zusammenarbeit von NAVAX und abcfinance.

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Erfolgsstory mit Miller Leasing: IT-Leasing revolutioniert

"Eine schöne Bestätigung für den Erfolg unseres Projektes war die Tatsache, dass der Jahresabschluss so schnell wie noch nie fertiggestellt war," meinte der Kunde.

  • Erstklassige Datenqualität und mehr Transparenz mit der NAVAX Software-Plattform für Finanzdienstleister,
  • Anpassung und Optimierung interner Prozesse,
  • Durchdachte Prozessautomatisierungen.

Sie wollen mehr über die Lösung und die Zusammenarbeit zwischen Miller Leasing und NAVAX erfahren? Dann lesen Sie diesen Anwenderbericht.

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Unser Projekt mit Valida: 360 Grad Kundensicht

Unsere Lösung: ein modernes CRM.

  • Professionelles und zukunftssicheres Kundendaten-Management mit neuer CRM-Software,
  • Alle relevanten Daten und KPI auf einen Blick
  • Professionelle Projektorganisation.

In unserer Case Study lesen Sie über die Vision, Anforderungen und die erfolgreiche Zusammenarbeit der Teams von Valida und NAVAX.

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