Immobilien Banking Center

Entscheidungssicherheit für Finanzdienstleister

Entscheidungen für oder gegen Immobilienfinanzierungen hängen von vielen Faktoren ab und verlaufen somit mehrstufig. Das Immobilien Banking Center unterstützt dank Automatisierung diesen komplexen Prozess und trägt somit maßgeblich zur Vereinfachung von Kreditentscheidungen bei.

Key Features von Immobilien Banking Center

Schnellere Entscheidungen führen zu zufriedeneren Kunden

  • Cockpit und Dashboards zur idealen Steuerung aller Aktivitäten
    Frei konfigurierbare Dashboards sorgen für eine ideale Verteilung und Steuerung der Aufgaben innerhalb der Marktfolge. Benutzern werden nur die Vorgänge angezeigt, die für sie aufgrund bestimmter Kriterien (z. B. Kompetenzen) relevant sind bzw. eine hohe Priorität haben.

  • Berücksichtigung aller internen und externen Informationsquellen mit grafischer Aufbereitung der Ergebnisse
    Quellen wie Kredithistorie, Zahlungsverhalten, Bewertungen und abrufbare Bonitätsinformationen aus Drittsystem werden berücksichtigt und deren Ergebnisse strukturiert aufbereitet.

  • Standard-Integration von Kreditauskunfteien für gewerbliche und natürliche Personen
    Es existieren umfangreiche Integrationen zu nationalen Kreditauskunfteien, Agenturen und Bonitätsdienstleistern. Um Kosten zu sparen, kann die Einholung bei diesen Drittsystemen mehrstufig erfolgen. Die Orchestrierung wird dabei über die integrierte Business Process Engine gesteuert.

  • Immobilienbewertung
    Objekte können zweistufig bewertet werden: der ausführlichen Bewertung kann eine Schnellbewertung vorausgehen, die bereits erste Indizien für eine Entscheidung liefert. Verläuft die Vorab-Prüfung positiv, wird mit einer detaillierten Bewertung fortgefahren, inklusive der Prüfung von Grundbucheinträgen.

  • Automatisierte Kreditentscheidung mit revisionssicherem Audit-Trail
    Auf Basis interner und externer Datenquellen aggregiert die Lösung alle für die Entscheidung notwendigen Daten und stellt diese über eine auch extern nutzbare API zur Verfügung. Auf Basis des frei konfigurierten Regelsets unter Verwendung von Audit-Trail-fähigen, graphisch modellierbaren DMN- und BPMN-Prozessen, trifft der Service in Sekundenschnelle eine Entscheidung auf Basis der hinterlegten Credit Policy. Sollten Sie sich nur für die diesen Teil unserer Middle-Office-Lösung interessieren, können Sie Intelligent Decision Automation auch isoliert beziehen.

  • Ausgeklügeltes Auszahlungsmanagement unter Berücksichtigung aller Zahlungsströme
    Über einen Geschäftsvorfall werden alle Information über beteiligte Partner, Objektdaten sowie Zahlungsanweisungen an die Lösung Back-Office oder ein externes bestandsführendes System übergeben – zur reibungslosen Kunden-/Kontoanlage und Bewirtschaftung des Finanzierungsvertrags.

Weitere Key Features von Immobilien Banking Center

Effiziente Bearbeitung des Kreditantrags durch vollständige Digitalisierung

  • Automatische KYC-Prüfung der Geschäftspartner inklusive Überwachung, Protokollierung und Historisierung
    Alle Schritte eines ordnungsgemäßen KYC-Checks, von der Identifikation der wirtschaftlich Berechtigten, der Extraktion etwaiger Verflechtungsinformationen bis hin zur initialen Prüfung und einem regelmäßigen Monitoring gegen PEP- und Sanktionslisten, erfolgen vollautomatisiert. Manuelle Interaktionen sind lediglich bei Auffälligkeiten notwendig.

  • Digitale Prüfung, Bearbeitung und Nachforderung von Dokumenten und Nachweisen
    Das Dokumentenportal ermöglicht die Prüfung und ggf. Korrektur sowie Anpassung von eingereichten Unterlagen in digitaler Form. Etwaige Nachforderungen können automatisiert in definierbaren Fristen direkt an den Kunden kommuniziert und über das System gehandhabt werden. Mittels intelligenter Dokumentenverarbeitung und KI-gestützten Datenmodellen (Machine Learning) können auch Inhaltsextraktionen aus Dokumenten erfolgen und Dokumente einer automatisierten Prüfung unterzogen werden. Das Modul Intelligent Document Processing kann auch als Stand-alone-Service in Ihr bestehendes ERP-System integriert werden.

  • Integriertes Case-Management-Tool
    Um Prüfungen auf Seiten der Bank fallbezogen und dynamisch durchführen zu können, steht Ihnen ein integriertes Tool zur Verfügung, welches je nach Antrag und Antragsteller automatisch die entsprechenden Checklisten erzeugt. Diese müssen dann vollumfänglich bearbeitet sein, bevor eine Aktivierung des Vertrags möglich ist.

Benefits

Durchgängiges System

Der gesamte Lebenszyklus der Immobilienfinanzierung von der Angebotserstellung bis hin zur Vertragsbeendigung wird in einem durchgängigen, digitalen System abgebildet.

Alle Vertriebskanäle

Die Lösung unterstützt alle gewünschten Vertriebskanäle und Endgeräte in der Filiale, im Außendienst und am Point of Sale sowie das direkte Geschäft mit den Konsumenten.

Flexible Finanzprodukte

Private und gewerbliche Immobilienfinanzierungen können mit flexiblen Finanz- und Zusatzprodukten für spezifische Geschäftsarten angeboten werden.

Individuelle Risikostrategie

Kreditentscheidungen werden ausschließlich nach den vom Finanzdienstleister definierten Kriterien und Regeln gefällt. Dadurch ist die Einhaltung standardisierter und zentralisierter Kreditvergabe-Richtlinien sowie regulatorischer Anforderungen sichergestellt.

Zusammenspiel mit Sicherheitenverwaltung

Bei Aktivierung und während der Vertragslaufzeit wird geprüft, ob alle gemäß dem eingerichteten Regelwerk notwendigen Sicherheiten, wie beispielsweise Fahrzeugbrief Grundschuldeinträge, Hypotheken, Zessionen von Lebensversicherungen etc., angelegt und mit dem Darlehensvertrag verknüpft sind.

Modulare, eigenständige Lösungen im Umfeld Immobilien Banking Center

Philipp Oberleitner
Geschäftsführer Sales & Marketing

Enrico Moritz
Head of Business Development
+49 89 78 000-200
Bernardo Almenar
Head of Account Management
+ 49 89 78 000-200
Philipp Oberleitner
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Whitepaper

Equipment Finance: Investitionsfinanzierung auf dem Next Level mit hochmoderner End-to-End-IT-Lösung

Investitionsfinanzierungen sind für Hersteller in vielen Industriezweigen ein Grundpfeiler ihrer Wettbewerbsfähigkeit. Mit Equipment Finance von NAVAX können Sie eine vollständige Digitalisierung aller Finanzierungsprozesse realisieren – und dies für Güter jeder Art. Die Lösung ebnet Ihnen den Weg in die Absatzfinanzierung – als durchgängige Lösung, end-to-end integrierbar in Ihre bestehende IT-Landschaft oder über modular nutzbare Business Services, ganz nach Ihrem Bedarf.

Wie Sie davon profitieren können, lesen Sie in diesem Whitepaper.

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Case Study

Maximale Flexibilität für die Honda Bank

Endkunden wollen schnelle Kreditentscheidungen. Die Honda Bank hat mit der Lösung Intelligent Decision Automation ein flexibles Framework zur Prozessierung aller risikobasierten Entscheidungen implementiert, um künftig schneller und effektiver auf sich ändernde Anforderungen von Kunden und Regulatoren reagieren zu können.

Wie die Honda Bank von der Lösung konkret profitiert, erfahren Sie in dieser Case Study.

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Case Study

Neue Sparkassenlösung für moderne Absatzfinanzierung

Als regionale Marktführer müssen Sparkassen stetig ihren Anteil am Konsumentenkreditgeschäft verteidigen. Für das Geschäft der Ostsächsische Sparkasse Dresden war es wichtig, schneller auf Anfragen zu reagieren und diese reibungslos abzuwickeln – mit medienbruchfreien Prozessen für alle Beteiligten und einer langjährigen Erfahrung bei der Integration in die bestehende IT-Landschaft mit OSPlus. Zusammen mit NAVAX hat sie eine neuartige Lösung für Absatzfinanzierung am Point of Sale geschaffen, die ihr einen klaren Marktvorteil vor Ort verschafft und attraktive Erlöse generiert. Die Anwendung steht auch anderen Sparkassen als Out-of-the-Box-Lösung zur Verfügung.

Lesen Sie diesen informativen Erfahrungsbericht.

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Case Study

Bausparen: Prozessanalyse in Vorbereitung einer Systemeinführung

Zukunftssicherung im Sinne von Wettbewerbsfähigkeit bedingt leistungsfähige, moderne Prozesse und eine optimale Systemunterstützung. Die Berater von NAVAX analysierten und optimierten die Geschäftsprozesse einer internationalen Bausparkasse für mehr Anwenderfreundlichkeit, Effizienz und Compliance.

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Case Study

Erfolgsgeschichte der abcfinance GmbH: Erfolgreich mit HENRI

Unsere Lösung: HENRI for Leasing.

  • Zeit- und Kostenersparnis durch eine vollintegrierte Lösung,
  • Webportal für die Einbindung von Partnern und Vermittlern,
  • Einsatz einer einzigen Software für alle Kernprozesse im Leasing.

Lesen Sie in diesem Anwederbericht über die Herausforderungen, vor denen abcfinance stand, über die Lösung und die Zusammenarbeit von NAVAX und abcfinance.

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Solution Paper

Experten-Know-how für zukunftssichere Lösungen

Gemeinsam mit erfahrenen Beratern von NAVAX stellen Sie sicher, dass Ihre Strategien und Prozesse auf zukünftige Herausforderungen ausgerichtet sind. Wir liefern nicht nur Positionspapiere, sondern unterstützen Sie bei der Identifikation, Richtungsfindung und Konkretisierung der Handlungsfelder sowie deren Umsetzung.

Mehr Informationen zu Ablauf, Methoden und Vorteilen unseres Consultings finden Sie in diesem Solution Paper.

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Case Study

Erfolgsstory mit Miller Leasing: IT-Leasing revolutioniert

"Eine schöne Bestätigung für den Erfolg unseres Projektes war die Tatsache, dass der Jahresabschluss so schnell wie noch nie fertiggestellt war," meinte der Kunde.

  • Erstklassige Datenqualität und mehr Transparenz mit der NAVAX Software-Plattform für Finanzdienstleister,
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Sie wollen mehr über die Lösung und die Zusammenarbeit zwischen Miller Leasing und NAVAX erfahren? Dann lesen Sie diesen Anwenderbericht.

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Unser Projekt mit Valida: 360 Grad Kundensicht

Unsere Lösung: ein modernes CRM.

  • Professionelles und zukunftssicheres Kundendaten-Management mit neuer CRM-Software,
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  • Professionelle Projektorganisation.

In unserer Case Study lesen Sie über die Vision, Anforderungen und die erfolgreiche Zusammenarbeit der Teams von Valida und NAVAX.

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