Das papierlose Büro ist in vielen Unternehmensbereichen keine Zukunftsvision mehr. Dementsprechend wächst auch die Zahl der Angebote für digitales Dokumentenmanagement. Jedoch bieten viele Lösungen nicht den Komfort und die Funktionstiefe, die für das Dokumentenmanagement in komplexen Prozessen – wie einer Kreditvergabe, die regulatorischen Anforderungen entsprechen muss – erforderlich sind.
Folglich sehen sich Nutzer schnell wieder mit manuellen Prozessen konfrontiert – die digitale Durchgängigkeit ist dahin (Straight Through Processing [STP]). Die Lösung unterscheidet sich von anderen Anbietern, da sie den anspruchsvollen Early-Scan-Ansatz mit User Experience ermöglicht. Dies betrifft nicht nur die Kundenseite (Frontoffice), der USP liegt vielmehr in der maximalen Unterstützung der Kreditsachbearbeitung und -entscheidung (Middle-Office), bei der ggf. weitere Auflagen zu Nachforderungen von Dokumenten beim Kunden führen können.
An dieser Stelle finden Sie Inhalte eines Drittanbieters, die Sie mit einem Klick anzeigen lassen können.
Dadurch können personenbezogene Daten an den Drittanbieter übermittelt werden. Mehr Informationen finden Sie in unseren Datenschutzbestimmungen.
Upload analoger Dokumente über die Digitizer-App
In Papierform vorhandene Dokumente können intuitiv und effizient über die Document-Digitizer App, welche für iOS und Android verfügbar ist, digitalisiert werden. Durch integrierte Bildaufbereitungsverfahren wird beim Scan der Dokumente ein höchstmöglicher Grad an Qualität sichergestellt, so dass die Dokumente lesbar, extrahierbar und weiterverarbeitbar sind.
Kategorisierung der Dokumente
Da es für die folgende Prüfung der Dokumente sowie die anschließende Übergabe dieser an ein Dokumentenarchiv wichtig ist, dass sie bereits im Vorfeld korrekt kategorisiert wurden, bietet das Dokumentenportal die Möglichkeit, die Dokumente vorab zu kategorisieren. Optional können über OCR- und NLP-Verfahren auch automatisierte Zuordnungen erfolgen.
Container Set-up
Die vom Kunden oder Händler beizubringenden Dokumente werden über eine vom Finanzdienstleister vorgenommene Konfiguration vorgegeben. Dadurch ist für jeden Vorgang klar, welche Dokumente eingereicht werden müssen. Alternativ können diese Container über die Anbindung einer von uns oder extern bereitgestellten Decision Engine dynamisch erzeugt werden.
Prüfung der Dokumente
Einerseits kann der Kunde sehr transparent nachvollziehen, welche Dokumente er zur Verfügung gestellt hat, andererseits nutzt der Finanzdienstleister – mit erweiterten Ansichten, Funktionalitäten und Rechten – das Portal, um die eingegangenen Dokumente revisionssicher zu prüfen und freizugeben – auch in einem n-Augen-Prinzip mit Logging aller Voten und Einzelentscheidungen.
Automatische Dokumentenprüfung
Durch den Einsatz von OCR-, NLP- und Machine-Learning-Algorithmen können die Metadaten aus den zu prüfenden Dokumenten extrahiert und mit den erwarteten, über das ERP-System erfassten Werten verglichen werden. So muss der Sachbearbeiter nur noch bei Unstimmigkeiten einschreiten und den Fall manuell bearbeiten.
Nachträgliche Bearbeitungsmöglichkeit
Da Dokumente nicht immer in der richtigen Reihenfolge vorliegen, können diese mit einem Klick in einzelne Seiten aufgeteilt, verschoben, gedreht oder entfernt werden. Im Zuge dessen können auch etwaige Nachforderungen von Dokumenten an den Vertriebspartner und/oder Kunden initiiert und nachverfolgt werden.
Konfigurierbarkeit des Workflows
Über Konfiguration bzw. über eine Schnittstelle werden die notwendigen Informationen geliefert, welche Dokumente im Zuge des Prozesses durch den Kunden oder Vermittler zur Verfügung gestellt werden müssen (Standarddokumenttypen ebenso wie spezielle Dokumente, z. B. aufgrund von Auflagen aus der Kreditentscheidung).
Unser Modul kann problemlos in externe Portale, Händlersysteme oder Systeme des Finanzdienstleisters eingebunden werden und stellt innovative Technologie und Funktionalität bereit, ohne dass das grundlegende System ausgetauscht oder umfangreich angepasst werden muss.
Die Einbindungen unserer Lösungen erfolgt über sogenannte Snippets, die an beliebigen Stellen der externen Systeme bedarfsgerecht eingebunden werden können. So wird jegliche Customer Journey bestmöglich unterstützt.
Die Verwandlung des Late-Scan- in einen Early-Scan-Prozess führt zu deutlich geringeren Durchlaufzeiten und mehr Flexibilität bei der Erfassung, Speicherung und Kommunikation zeitkritischer Informationen.
Eine reduzierte Fehlerquote, der Verzicht auf einen Postversand bzw. zentralen Scan der Unterlagen und mehr Effizienz durch einen höheren Automatisierungsgrad führen zu geringeren Kosten.
Extraktion, Analyse, Übertragung und Verarbeitung von Daten werden nach den Prinzipien der Ordnungsmäßigkeit und Sicherheit durchgeführt. Sie bekommen die Daten auf zertifizierten Übertragungswegen und nicht per E-Mail oder WhatsApp.
Die Lösung besitzt Standard-APIs zu marktgängigen DMS-/ECM-Lösungen wie d.3, doxis oder Saperion.
